في خطوة فاجأت المستثمرين والمراقبين السياسيين على حد سواء، أعلنت الحكومة اليمينية المتطرفة بقيادة رئيسة الوزراء جورجيا ميلوني في وقت متأخر من يوم الاثنين، عن خطط لفرض ضريبة غير متوقعة بنسبة 40 في المائة على أرباح البنوك.
جني المقرضون الإيطاليون فوائد ضخمة من ارتفاع أسعار الفائدة على قروضهم في وقت يعاني فيه الناس العاديون من تكاليف المعيشة.
لقد وفرت أزمة تكلفة المعيشة في منطقة اليورو، والتي تميزت بأعلى معدل تضخم منذ 40 عامًا وتعافيًا متعثرًا من الوباء، أرضًا خصبة للسياسيين الذين يأملون في كسب الدعم من خلال استهداف صناعة التمويل وصناع سياسات البنك المركزي.
استهدف ماتيو سالفيني، نائب رئيس الوزراء الإيطالي، إطلاق النار على البنك المركزي الأوروبي، المسؤول عن تحديد أسعار الفائدة، بدلاً من البنوك نفسها عندما أعلن عن الخطة في مؤتمر صحفي في وقت متأخر من يوم الاثنين.
وقال: “رفع البنك المركزي الأوروبي لسعر الفائدة أدى إلى زيادة تكلفة الأموال للعائلات والشركات”. “لم تكن هناك، بدورها زيادة دؤوبة وسريعة ومهمة للمستهلكين.”
وقال إن الأموال ستخصص “للتخفيضات الضريبية”، و”مساعدة حاملي الرهن العقاري لأول مرة في التسجيل في أوقات مختلفة”.
وقال سالفيني، إن الضريبة الجديدة يمكن أن تدر مبلغًا ضخمًا، لكنه لم يستطع تحديد مقدارها، ويقول المحللون إنه من المحتمل أن يكون ما لا يقل عن ملياري يورو، ولكن قد يكون أكثر من ذلك بكثير.
قال سالفيني: “دعونا لا ندخل في مزايا الأرقام”. “ما عليك سوى إلقاء نظرة على أرباح الربع الأول للبنوك لترى أننا لا نتحدث عن حفنة من الملايين، ولكن ربما نتحدث عن عدة مليارات.”
تمتلك إيطاليا أعلى مستويات ملكية المنازل في أوروبا، حيث ارتفع إجمالي القيمة المستحقة للإقراض العقاري في إيطاليا إلى 424 مليار يورو في عام 2022، وفقًا لبيانات من Statista.
الهدف السياسي
ليست إيطاليا الدولة الأولى التي تجمع الأموال من البنوك، حيث يجد المقرضون أنفسهم بشكل متزايد هدفًا سياسيًا لعدم تمرير الأرباح من معدلات الفائدة المرتفعة.
ضربت الحكومة اليسارية في إسبانيا بنوكها بضريبة غير متوقعة في نوفمبر، وكان من المتوقع أن تجمع 3 مليارات يورو، والمجر أيضًا، تحت إشراف اليميني المتطرف فيكتور أوربان، استهدفت بنوكها.
في حين أن المقرضين في المملكة المتحدة لا يواجهون ضريبة، فقد حثت حكومة المحافظين البنوك على مطالبتهم بمساعدة حاملي الرهن العقاري المتعثر وتمرير معدلات ادخار أعلى.
يُنظر إلى البنوك على أنها أحد الفائزين الاقتصاديين القلائل حيث ترفع البنوك المركزية أسعار الفائدة في محاولة للسيطرة على التضخم.
رفع البنك المركزي الأوروبي الشهر الماضي سعر الفائدة الرئيسي بمقدار 0.25 نقطة مئوية أخرى، متوجًا تسع زيادات متتالية وضغط على المقترضين بأعلى معدلات الفائدة في 22 عامًا.
جاهز للمساعدة
تعرضت البنوك الإيطالية لضغوط من الحكومة الإيطالية لتقديم الإغاثة لأصحاب الرهن العقاري.
في الشهر الماضي، قال رئيس جمعية المصرفيين الإيطاليين، أنطونيو باتويلي، إن المقرضين سيكونون “على استعداد” لمساعدة المقترضين، على الرغم من تغير طفيف في الممارسة.
جاء بيان باتويلي، في مؤتمر مشترك مع وزير المالية جيانكارلو جيورجيتي، الذي شدد على الحاجة إلى تقديم إعفاء من الرهن العقاري باعتباره “لا غنى عنه وعاجلًا”.
كما سعت البنوك الإيطالية إلى دفع مبالغ كبيرة للمساهمين.
أعلن يوني كريديت في يوليو، عن خطط لإعادة 6.5 مليار يورو إلى مستثمريه من خلال عمليات إعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح بعد تحقيق أرباح قياسية.
لكن المصرفيين “فوجئوا حقًا” بالإعلان الأخير، الذي أعقب شهورًا من البدايات الكاذبة، وفقًا لمسؤولين مصرفيين إيطاليين على علم بالوضع، وطلبوا عدم الكشف عن هويتهم لمناقشة مسألة حساسة.
قال أحد الأشخاص: “لقد تم طرح القضية من قبل عدة مرات ولكن لا يبدو أن لها قوة دفع”.
تراجعت أسعار أسهم المقرضين الإيطاليين الرئيسيين إنتسا سان باولو، ويوني كريديت، بنحو 9 في المائة، و 7 في المائة على التوالي بعد الإعلان بحلول الساعة الواحدة ظهراً يوم الثلاثاء.
المصدر: Politico EU
