قالت مصادر مطلعة لرويترز إن السلطات الأمريكية تستعد “لإجراء مادي” يوم الأحد لدعم الودائع في بنك وادي السيليكون ومحاولة منع أي تداعيات مالية أوسع نطاقا من انهياره المفاجئ.
وقالت المصادر إن مسؤولي إدارة بايدن عملوا خلال عطلة نهاية الأسبوع لتقييم تأثير فشل مجموعة الإقراض التي تركز على بدء التشغيل في مجموعة إس في بي المالية (SIVB.O) يوم الجمعة، مع التركيز بشكل خاص على قطاع رأس المال الاستثماري والبنوك الإقليمية.
ولم تتوافر على الفور تفاصيل الإعلان المتوقع يوم الأحد، لكن أحد المصادر قال إن مجلس الاحتياطي الفيدرالي قد يتخذ إجراءات مماثلة لما فعله للحفاظ على عمل البنوك أثناء تفشي وباء كوفيد -19.
قال أحدهم: “سيكون هذا عملاً ماديًا، وليس مجرد كلمات”.
في وقت سابق، قالت وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين إنها تعمل مع منظمي البنوك للرد بعد أن أصبح SVB أكبر بنك يفشل منذ الأزمة المالية لعام 2008.
مع تعمق المخاوف من تداعيات أوسع عبر القطاع المصرفي الإقليمي في الولايات المتحدة وخارجها، قالت يلين إنها تعمل على حماية المودعين لكنها استبعدت عملية الإنقاذ.
وقالت يلين لبرنامج “Face the Nation” على شبكة سي بي إس: “نريد أن نتأكد من أن المشاكل الموجودة في أحد البنوك لا تؤدي إلى عدوى للآخرين”.
وأضافت يلين “خلال الأزمة المالية، كان هناك مستثمرون وأصحاب بنوك كبيرة ممنهجة تم إنقاذها … والإصلاحات التي تم وضعها تعني أننا لن نفعل ذلك مرة أخرى”.
في مارس 2020، عندما تسبب جائحة الفيروس التاجي وعمليات الإغلاق في حالة من الذعر المالي، أعلن مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي عن سلسلة من الإجراءات للحفاظ على تدفق الائتمان عن طريق خفض تكاليف الاقتراض وإطالة شروط قروضه المباشرة.
بحلول نهاية ذلك الشهر، ارتفع استخدام ما يسمى بنافذة الخصم التابعة لمجلس الاحتياطي الفيدرالي إلى أكثر من 50 مليار دولار.
خلال منتصف الأسبوع الماضي، قبل انهيار SVB ، لم تكن هناك مؤشرات على انتعاش الاستخدام، حيث أظهرت بيانات الاحتياطي الفيدرالي أرصدة أسبوعية مستحقة تتراوح بين 4 مليارات دولار و 5 مليارات دولار منذ بداية العام.
البحث عن مشتري
على الرغم من أن المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) تحمي الودائع التي تصل إلى 250 ألف دولار، إلا أن هناك مخاوف بشأن ودائع SVB فوق هذا، كما قال أحد المصادر، مضيفًا أن العديد من الشركات الصغيرة كانت معرضة لخطر عدم القدرة على دفع رواتب الموظفين.
كما يراقب المسؤولون الأمريكيون عن كثب وسط عمليات السحب المتزايدة من البنوك الإقليمية الأخرى.
وقع أكثر من 3500 من الرؤساء التنفيذيين والمؤسسين يمثلون حوالي 220.000 عامل على عريضة بدأتها Y Combinator تناشد مباشرة يلين وآخرين لدعم المودعين، محذرين من أن أكثر من 100.000 وظيفة قد تكون في خطر.
وقال أشخاص مطلعون على الأمر يوم الجمعة، إن المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع، التي تم تعيينها كمستلم لدى SVB ، كانت تحاول العثور على بنك آخر على استعداد للاندماج معها.
ولكن مع وجود أصول بقيمة 209 مليارات دولار، كان SVB ومقره سانتا كلارا بولاية كاليفورنيا يحتل المرتبة السادسة عشرة في قائمة أكبر البنوك الأمريكية، وقال بعض التنفيذيين في الصناعة إن مثل هذه الصفقة من المرجح أن تتطلب من المنظمين تقديم ضمانات خاصة وتقديم مخصصات أخرى.
قال رئيس مجلس النواب الأمريكي كيفين مكارثي لبرنامج Fox News في Sunday Morning Futures أن إدارة الرئيس جو بايدن والاحتياطي الفيدرالي الأمريكي يعملان على التوصل إلى إعلان قبل فتح الأسواق يوم الاثنين.
ولم يستجب بنك الاحتياطي الفيدرالي ومؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) لطلبات التعليق.
بنوك المجتمع
حذر بعض المحللين والمستثمرين البارزين من أنه بدون حل بحلول يوم الاثنين، قد تتعرض البنوك الأخرى لضغوط.
أفادت بلومبرج نقلاً عن أشخاص على دراية بالموضوع، أن مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) بدأت عملية المزاد في وقت متأخر يوم السبت، ومن المقرر تقديم العطاءات النهائية بحلول ظهر يوم الأحد.
وأضاف التقرير أن مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) كانت تسرع في بيع أصول SVB وإتاحة جزء من ودائعها غير المؤمنة في أقرب وقت يوم الاثنين.
وقالت شركة الاستشارات المالية والمخاطر كرول في مذكرة بحثية “النبأ السار هو أنه من غير المرجح أن يمتد إفلاس على غرار إس في بي إلى البنوك الكبيرة”.
وأضاف كرول أن البنوك المجتمعية الصغيرة قد تواجه مشكلات ومخاطر “تكون أعلى بكثير إذا لم يكتمل المودعون غير المؤمن عليهم في SVB”.
قال مدير صندوق التحوط الملياردير بيل أكمان، في تغريدة يوم السبت، إن الفشل في حماية جميع المودعين قد يؤدي إلى سحب الودائع غير المؤمنة من مؤسسات أخرى.
وحذر أكمان، الذي قال إنه ليس لديه تعرض مباشر لـ SVB ، “إن عمليات السحب هذه سوف تستنزف السيولة من البنوك المحلية والإقليمية والبنوك الأخرى وتبدأ في تدمير هذه المؤسسات الهامة”.
كانت الصدمات الناتجة عن انهيار SVB واضحة في مؤشر البنوك الإقليمية S&P 500 (.SPLRCBNKS) الذي انخفض بنسبة 4.3٪ يوم الجمعة لينهي الأسبوع منخفضًا بنسبة 18٪ ، وهو أسوأ أسبوع له منذ عام 2009.
انخفض Signature Bank (SBNY.O) بنحو 23٪، في حين انخفض First Republic Bank (FRC.N) ومقره سان فرانسيسكو بنسبة 15٪، وانخفض Western Alliance Bancorp (WAL.N) بنسبة 21 ٪ وتراجع PacWest Bancorp (PACW.O) بنسبة 38 ٪، وانخفض تشارلز شواب (SCHW.N) بأكثر من 11 ٪.
قال المسؤولون التنفيذيون في الصناعة، إن بعض البنوك قد تتطلع إلى زيادة رأس المال بشكل استباقي لتقوية ميزانياتها العمومية أو محاولة إبرام صفقات خاصة بها.
عندما انهارت IndyMac و Washington Mutual في عام 2008، وجدت FDIC شركات أخرى لتولي الأصول والحفاظ على الودائع سليمة، وإذا لم يتم العثور على مشتر لـ SVB ، فمن المحتمل أن يُترك المودعون غير المؤمن عليهم بجزء من الأموال التي يمكن لمؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) جمعها لبيع أصول البنك.
دومينوز عالمية
قال وزير المالية البريطاني، جيريمي هانت، يوم الأحد، إنه في بريطانيا، حيث يوجد لدى SVB شركة فرعية محلية إنه يعمل مع رئيس الوزراء ريشي سوناك وبنك إنجلترا “لتجنب أو تقليل الضرر” الناتج عن الفوضى.
وقال هانت لشبكة سكاي نيوز: “سنقدم خططًا في القريب العاجل للتأكد من أن الناس قادرون على تلبية متطلبات التدفق النقدي الخاصة بهم لدفع رواتب موظفيهم”.
وأظهرت نسخة اطلعت عليها رويترز أن أكثر من 250 من المسؤولين التنفيذيين بشركات التكنولوجيا البريطانية وقعوا خطابًا يدعو إلى تدخل الدولة.
وقال شخصان مطلعان على المحادثات، لرويترز يوم السبت، إن شركة روتشيلد وشركاه الاستشارية تدرس خيارات لبنك وادي السيليكون في المملكة المتحدة المحدود. قال بنك إنجلترا إنه يسعى للحصول على أمر من المحكمة لوضع ذراع المملكة المتحدة في إجراءات الإفلاس.
المصدر: رويترز
