أغلق منظمو الخدمات المصرفية في كاليفورنيا، يوم الجمعة، مجموعة إس في بي المالية، وهو أكبر فشل مصرفي منذ الأزمة المالية، ويتحركون بسرعة لحماية المودعين حيث انتشرت أزمة في المقرض الذي يركز على بدء التشغيل في الأسواق العالمية وضربت أسهم البنوك.
ووفقا للبيان، عيّن المنظم المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) كمتلقي، ووضع المقرض التكنولوجي الثقيل في الحراسة القضائية وسيتصرف في أصوله.
وقالت FDIC إن بنك وادي السيليكون هو أول مؤسسة مؤمنة من مؤسسة التأمين الفيدرالية تفشل هذا العام، آخر مؤسسة مؤمنة من مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) تم إغلاقها كانت بنك ولاية المينا، كانساس، في 23 أكتوبر 2020.
وسيتم إعادة فتح المكتب الرئيسي وجميع فروع بنك وادي السيليكون في 13 مارس وسيحصل جميع المودعين المؤمن عليهم على حق الوصول الكامل إلى ودائعهم المؤمنة في موعد لا يتجاوز صباح يوم الاثنين، وفقًا لبيان FDIC.
وتوقفت أسهم SVB يوم الجمعة بعد أن تراجعت بنسبة 66٪ في تداول ما قبل السوق.
وفي وقت سابق، قالت شركة SVB إنها تخضع لسلسلة من المحادثات لتحديد الخطوات التالية للشركة، وذلك في مذكرة للموظفين صباح الجمعة اطلعت عليها رويترز.
“نطلب من جميع الموظفين العمل من المنزل اليوم وحتى إشعار آخر ، باستثناء الموظفين الأساسيين وموظفي الفرع. سيتم إرسال المزيد من المعلومات بمجرد توفرها.”
وقالت وزيرة الخزانة جانيت يلين للمشرعين في الكابيتول هيل يوم الجمعة، إن الوزارة كانت على علم بالتطورات الأخيرة وتراقب الوضع، واصفة إياه بأنه “أمر مثير للقلق” عندما تتعرض البنوك لخسائر، وفقًا لشبكة سي إن بي سي.
امتد الهزيمة الوحشية في أسهم SVB التي بدأت يوم الخميس إلى البنوك الأمريكية والأوروبية الأخرى، حيث أدت هذه الحادثة إلى انتشار القلق بشأن المخاطر الخفية في القطاع وتعرضه لارتفاع تكلفة الأموال، لكن أسهم البنوك كانت بعيدة عن أدنى مستوياتها يوم الجمعة.
انخفض مؤشر البنوك S&P 500 بنسبة 0.5 ٪ يوم الجمعة بعد انخفاض بنسبة 6.6 ٪ يوم الخميس، في حين انخفض مؤشر KBW الإقليمي للبنوك بنسبة 2.8 ٪.
وهبط مؤشر الخدمات المصرفية في أوروبا ستوكس بنحو 4 بالمئة، مسجلا أكبر انخفاض له في يوم واحد في نحو عام.
تؤكد المشاكل في SVB كيف أن حملة بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي والبنوك المركزية الأخرى لمحاربة التضخم عن طريق إنهاء عصر الأموال الرخيصة تكشف نقاط الضعف في السوق.
قال كارل شاموتا، كبير استراتيجيي السوق في كورباي: “يسلط بنك وادي السيليكون الضوء على نقاط الضعف في القطاع المصرفي الأمريكي، ولا سيما في حيازات السندات التي تحتفظ بها العديد من المؤسسات الكبيرة”.
يخشى المستثمرون تكرار نوع من الديناميكيات على غرار عام 2008، وأثارت عمليات البيع المكثفة هذه في القطاع المصرفي مخاوف من مخاطر نظامية.
“الفوضى” حيث يندفع العملاء للانسحاب
قال أحد مديري شركة رأس المال الاستثماري في المملكة المتحدة، والذي طلب عدم الكشف عن هويته لأنه غير مخول بالتحدث إلى الصحافة، إن شركته سارعت لسحب “الملايين من رقم واحد” من أربع حسابات في بنك وادي السيليكون في وقت متأخر من يوم الخميس.
ووصف المصدر الوضع بأنه “فوضى”، وقال إن لديهم أقل من مليون في البنك لتكاليف التشغيل.
وقال إن جميع صناديق الاستثمار والاستثمارات التابعة لشركته تقريبًا مع بنك وادي السيليكون، ولم يُعرف ما إذا كانت هذه الشركات قد تمكنت من سحب أموالها.
وقال “المشكلة التي ستواجهها الكثير من الصناديق والشركات هي عدم وجود وصي آخر يمكنهم إرسال الأموال إليه”.
تضرر قطاع التكنولوجيا بشدة في الأشهر القليلة الماضية وظهر الضغط في زوايا أخرى من السوق مع ارتفاع أسعار الفائدة.
قال بنك Silvergate Capital Corp الذي يركز على العملات المشفرة يوم الأربعاء، إنه يعتزم إنهاء العمليات والتصفية طواعية بعد تعرضه لخسائر في أعقاب الانهيار الدراماتيكي لبورصة العملات المشفرة FTX .
انتعشت أسهم سيلفرغيت يوم الجمعة إلى 3.04 دولار بعد انخفاض حاد في الجلسة السابقة. لقد تداولوا فوق 100 دولار للسهم قبل عام.
بدأت الأزمة في SVB في وقت سابق من هذا الأسبوع عندما أطلق البنك، الذي يقرض بكثافة الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا، عملية بيع للأسهم لدعم ميزانيته العمومية بعد بيع محفظة تتكون في الغالب من سندات الخزانة الأمريكية بخسارة.
قالت مصادر مطلعة على الوضع يوم الخميس إن بعض الشركات الناشئة نصحت مؤسسيها بسحب أموالهم من SVB كإجراء احترازي.
وحقق البائعون على المكشوف في SVB أرباحًا قدرها 717 مليون دولار منذ إغلاق يوم الأربعاء، وفقًا لشركة التحليلات Ortex.
قالت مايرا رودريغيز فالاداريس، مستشار مخاطر مالية الذي يدرب المصرفيين والمنظمين ، “هناك أشخاص فوجئوا لأن SVB ليس اسمًا عاديا، والشيء التالي الذي تعرفه، بالكاد سمعت قبل يومين أنه كان في مشكلة واليوم لم يعد موجودًا – أعني أن هذا جنون” ، “يخبرك بمدى بناء هذا السوق على الإيمان والثقة.”
المصدر: رويترز
